課程詳情
“你不理財,財不理你。”本課程精選了個人理財規劃課程體系的核心精要，能幫助白領人士及個人理財客戶經理掌握理財基本原理和個人及家庭資產配置的短期規劃與長期投資安排。許多白領由于不懂得理財淪為月光族,如何進行理財規劃并終實現財務自由是每個白領都應該要積極去應對和努力的問題。千里之行始于足下，相信這個課程可以成為白領們通往財富人生的步。
金程•銳勤的師資多為CFA持證人、FRM持證人，他們具有扎實的理論功能，并具有豐富的經驗。課程中將利用實用案例概括、總結和發散性引導，理財規劃、財務金融實務建模，能把復雜的理論具體化形象化，并結合時下新的財政事件作出深入的分析，并啟發學員思索投資機會。
一、 培訓對象
Ø 白領人士、基金從業、保險從業、各種理財產品銷售、理財規劃師
二、 課程收益
Ø 讓白領人士懂得理財的基本理念和相關知識
Ø 學會懂得股票、債券、基金的風險和收益及基本操作方式
Ø 掌握投資理財的幾個關鍵點和風險防范的系統意識
Ø 幫助白領人士建立起正確的投資理財觀
Ø 跟蹤新的財經事件和有可能的投資機會
三、 課程體系
模塊：理財的介紹
1. 個人理財規劃基礎
Ø 金錢與人生
Ø 什么是理財
Ø 糾正理財的幾個錯誤觀念
Ø 節儉生財
Ø 只存銀行
Ø 我要賺“大錢”等
Ø 理財的方法
Ø 理財工具箱
2. 貨幣的時間價值
Ø 利息及其度量方法
Ø 年金
3. 投資的收益與風險
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風險的度量
第二模塊：投資和資產組合思想
1. 投資的收益與風險
Ø 收益的衡量和確定必要收益率
Ø 風險的度量
2. 資產組合原理
Ø 資產組合的風險
Ø 有效集定理
Ø 市場模型
Ø 分散化
3. 市場有效性
Ø 隨機漫步與有效市場假定
Ø 有效市場假定對投資政策的含義
Ø 有效市場的啟示和我國股票市場有效性問題的實證檢驗
第三模塊：保險規劃、個人稅務籌劃
1. 保險的基本原理
Ø 保險的基本原理
Ø 針對個人的保險種類
Ø 保險計劃的制定
2. 稅務籌劃
Ø 個人稅務籌劃的原則和步驟
Ø 納稅人身份的設計
Ø 所得稅類的法律規定以及籌劃方法
第四模塊：投資理財產品介紹
1. 股票型基金
Ø 股票型基金的類型
Ø 股票投資風格
Ø 股票型基金案例分析
2. 債券型基金
Ø 債券型基金的類型
Ø 債券投資風格
Ø 債券型基金案例分析
3. 券商集合理財產品
Ø 券商集合理財產品的
Ø 與其他投資產品的比較
Ø 收費模式與退出費用分析
Ø 補償條款剖析
Ø 產品案例分析
4. 銀行理財產品
Ø 銀行理財產品概述
Ø 打新股產品分析
Ø 債券類理財產品分析
Ø 結構性理財產品分析
Ø 信托類理財產品分析
Ø QDII理財產品分析
5. 信托理財產品
Ø 信托概述
Ø 股權類信托投資產品分析
Ø 公司債信托投資產品分析
Ø 動產信托信托投資產品分析
6. 保險產品
Ø 保險的基礎
Ø 壽險與年金
Ø 險
Ø 投資連結險
第五模塊：投資理財產品的配置
Ø 如何制定個人的資產配置方案
Ø 理財方法
四、 培訓方式
Ø 面授（理論講解、案例分析、互動討論、資訊分享、增值服務）
五、 培訓天數
Ø 2天
六、 培訓價格
七、 培訓時間
