RFP簡介
美國注冊財務策劃師－Registered Financial Planner（簡稱RFP）為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的認證資質。
財務策劃是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃、投資策略等進行合理的規劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業個人理財服務，是金融、保險等行業指導個人投資理財的新興業務。財務策劃師廣泛來自于會計師、注冊會計師、個人理財顧問、投資顧問以及銀行、保險、證券或財務公司的從業人員。
財務策劃起源于美國，1969年，在一家鄰近芝加哥O’Hare機場的酒店里，一小群各個行業的理財專業人士聚集在一起，討論他們在理財行業所看到的一個不足，即在每個專業領域都有各自的理財顧問，但缺少對各個理財領域都熟悉并了解的理財顧問。在這樣的背景之下，一個名為「財務策劃師協會」的組織就于1970年誕生了，為理財業發展獻計獻策; 其后，協會更名為「財務策劃協會」International Association of Financial Planning簡稱IAFP。財務策劃后來發展至歐洲、澳洲、亞洲等各個經濟發達和地區，在香港也是一門新興專業，發展潛力巨大，財務策劃在中國尚未真正開始。
美國注冊財務策劃師協會于1983年在美國正式成立，目前在共有15個和地區擁有其協會。其會員組織遍布全包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等及香港地區，在亞太已分布21個和地區。
現時的財務策劃師，普遍就職于歐美各國中的銀行、保險、證券、基金、信托公司、會計師事務所、律師事務所，以及在各類公司擔任財務管理職務，其中在銀行和保險公司工作的各占1/3 。因此，取得專業理財策劃的資格，是日后在激烈競爭環境下的一種強競爭力的工具；并且由于財務策劃師的高額年薪，已成為目前受歡迎的職業。
中國加入 WTO后，隨著經濟的市場化和大量外資金融進入中國市場，中國金融業將面臨重大機遇和挑戰。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業，具備財務策劃專業水準的人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師，必將成為中國金融職業場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業資格，尤其是與接軌的專業資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業發展。
RFP協會介紹
協會宗旨
通過專業培訓、評核、工作經驗、從業執照和遵守職業道德等各項標準來認證資格并頒發注冊財務策劃師之職銜，從而促進財務策劃的專業性，為大眾利益服務。
協會歷史
注冊財務策劃師協會（簡稱為RFPI）成立于1983年，總部設于美國俄亥俄州。協會提供財務策劃的專業培訓和會員服務，并在使用和頒發“RFP注冊財務策劃師”職銜；隨后又創立了“SRFP注冊財務策劃師” 職銜。
RFP于1983年使用、1987年在美國專利商標局申請備案并于1988年正式成為聯邦注冊商標（RFP®）。
協會致力于促進財務策劃的專業性，通過制定和不斷完善RFP資格認證化標準，由美國本土的專業團體逐步發展成為甚具聲譽的性組織，會員遍布加拿大、歐洲等各地。
二十世紀九十年代后期，協會開始發展亞太地區市場，隨后在香港知識產權署注冊了RFP和SRFP商標，在中國的注冊現也在待決之中。
2004年協會正式授權，設立RFPI亞洲事務暨中國管理中心，并發布正式的官方中文網站，籌備開辦專業培訓課程及，旨在協助發展和中國的財務策劃專業水平。
會長致詞
注冊財務策劃師協會于1983年在美國成立，是目前在全財務策劃行業中甚具聲譽的專業團體。協會在使用并頒發“RFP注冊財務策劃師”和“SRFP注冊財務策劃師”資格認證職銜；RFP和SRFP更是美國聯邦及香港的注冊商標，在中國的注冊現也在待決之中。
協會向有志成為財務策劃師的人士提供資格證明及持續專業發展，目前會員及學員遍布超過二十個及地區。
從2002年開始, 美國總部已經委任大中華人才培訓顧問(集團)有限公司?志杰先生為大中華區總監，他與其合作單位全都積極推動專業理財課程及RFP專業資格。
RFP是美國的四大理財，在美國已有20多年的認證歷史。RFP目前已實現了授課教材本土化、中文授課、中文、在中國內地并獲得美國頒發的資格等一系列的規范。中國RFP的培訓與資格是直接從美國注冊財務策劃師協會得到正式合法授權，并被認可的資格培訓與。RFP課程由業界有豐富實踐經驗的國內外授課，統一標準化管理，教學品質接受美國注冊財務策劃師協會的嚴格控制。
我在這里再次對中國有興趣參加RFP培訓人士提出祝賀，期望在我們的課程中見到你!
Ade J. Schreiber
艾德．J．舒雷伯
董事會成員
艾德．J．舒雷伯 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協會之主要創始人暨現任會長，RFPI總會會長，RFP標準委員會主席。在其三十五的職業生涯中，他地創立和經營了數 十家公司，擁有多類專業認證資格及執照，并在美國各地教授經濟學、房地產、產業評估、理財策劃等專業課程；他也是評估師GSA，美國房屋評估師協會之歷任行政總裁及現任會長。
科特．施勒勃 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協會之副會長
大衛．科爾曼 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協會之董事暨顧問
黛碧．貝奇 女士
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協會之董事暨行政統籌
黃志杰 先生
注冊財務策劃師RFP
注冊財務策劃師協會之董事暨北亞區總監
RFP職業前景
《美國職業評級年鑒》近年一直把財務策劃師評為美國佳職業之前列，與生物學家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項評級是根據美國250種職業的工作環境、收入、就業前景、體力需求、工作及壓力這六大項標準所計算出的結果。在美國，RFP的年均收入已超過了哈佛MBA的薪酬水平。
近年來，中國經濟持續高速發展，社會財富加速積累，人們對自身的人生規劃和財富管理的需求越來越普遍。同時，隨著金融產品的不斷豐富以及稅收制度的復雜化，人們在理財實踐中也越來越需要專業理財人士的幫助，以彌補個人金融知識缺乏、時間有限的不足。經濟景氣監測中心公布的一項調查結果表明，約有70的居民希望自己有理想的財務顧問，50以上的人愿意支付顧問費用。在企業內，財務作為掌握各類公司的命脈因素，也越來越需要高水準的財務管理人才。所以，財務策劃師必將成為中國的高薪、熱門職業。
• 時代前景
中國加入WTO后，隨著經濟的市場化和大量外資金融進入中國市場，中國金融業將面臨重大機遇和挑戰。隨著居民儲蓄的增加和個人收入的不斷，個人理財服務在中國的市場空間日益擴大。中外金融均將拓展未來中國市場的定位于個人理財服務。個人財務策劃必將成為國內的新興行業。
• 市場前景
財務策劃涉及的服務范圍十分廣泛，包括投資、保險、信托、傳統的銀行服務、退休計劃、子女教育計劃、稅務計劃、遺產安排等，財務策劃師則廣泛來自于個人理財顧問、投資顧問、保險經紀人、基金經理、銀行經理、注冊會計師、律師等。目前國內普遍 缺乏具備財務策劃專業水準的人才，因此，這些人才，尤其是取得資格認證的注冊財務策劃師，必將成為中國金融職業場上的新寵。在此情況下，從事或有志于投身金融理財行業的人士，也逐漸認識到，只有通過考取專業資格，尤其是與接軌的專業資格，方可個人的競爭力，獲取更佳的事業發展。
• 薪酬前景
目前，全從事財務策劃的專業人員共有，一半以上分布在北美地區。美國是目前擁有注冊財務策劃師多的，財務策劃已成為受歡迎的職業，1997年財務策劃師的平均年薪達到11萬美元。財務策劃師能賺取多少是要視乎多個因素，其中重要是他們精于哪一個專業范疇，例如你是屬于稅務 計劃、證券或基金投資，或者是遺產管理方面的，賺多賺少全視乎你的人際網絡、推銷技巧、原創性及能力。財務策劃者通常是收取傭金的，亦即客戶賺得愈多，他就水漲船高，但近出現這樣的爭論，究竟是應收取傭金，還是單純的酬金？老實說，你能收取多少服務費，完全看你的服務 素質，你服務得愈好，客戶就愈愿意多付給你。總而言之，不斷增值的服務，是你賺錢的。
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